Tereza Klemenšek
Finančna svetovalka pri OVB Allfinanz SI d.o.o.
Ste pripravljeni končno razumeti svoje finance?
Če imate občutek, da »bi to že morali znati«, a vam še vedno ni jasno, kam odteka vaš denar – niste edini.
Na posvetu vam pokažem, kako lahko svoje finance uredite učinkovito, pregledno in dolgoročno, brez zapletenih izrazov in brez stresa.
Cilj srečanja?
Da prenehate gasiti požare in začnete graditi svojo finančno svobodo – po korakih, z jasnim načrtom in brez nepotrebnih stroškov.
Komu je posvet namenjen?
Posvet je namenjen vsem, ki želijo urediti svoje finance brez večjih finančnih vložkov.
Ne glede na to, ali ste zaposleni, podjetniki ali družina, verjamemo, da mora biti finančna pismenost dostopna vsakomur – zato so naša svetovanja popolnoma brezplačna.
Ne gre za to, da bi morali imeti več denarja.
Gre za to, da iz tistega, kar že imate, naredite največ – z jasnim načrtom, ki ima glavo in rep.
Kako poteka posvet?
Srečanje poteka sproščeno – gre za pogovor, ne predavanje.
Najprej se spoznamo: kdo ste, kakšne cilje imate in kaj vam trenutno povzroča največ skrbi na finančnem področju.
Skupaj pogledamo 7 ključnih področij vašega finančnega življenja:
- Pokojnina
- Bivanje
- krediti in leasing
- investicije in varčevanje
- prihodnost otrok in varnost družine
- zavarovanje prihodka
- pregled denarnega toka
Na koncu jasno določimo prioritete da točno veste, česa se lotimo najprej. Da vse skupaj ne ostane samo “še ena dobra ideja” od mene dobite tudi osebni finančni načrt s konkretnimi rešitvami in koraki za doseganje ciljev,
Zakaj vam do zdaj ni uspelo urediti financ?
Ker vam še nihče ni pogledal financ celostno.
Večina ljudi vidi samo posamezne koščke – zavarovanje, kredit, investicije …
Mi pa delamo po konceptu Allfinanz, kjer vse te dele povežemo v logično, pregledno in učinkovito celoto.
Ko finance začnejo delovati skupaj, se končno pokaže slika, ki ima smisel.
To je tisti trenutek, ko rečete: “Aha, zdaj mi je jasno.”
Kdo sem in zakaj to počnem?
Z OVB Slovenija sodelujem od leta 2022, k sodelovanju pa me je pripeljala predvsem želja po bolj fleksibilnem delovniku, da lahko več časa preživljam s svojo družino.
V finančnem svetovanju, mentoriranju novih svetovalcev in širjenju vizije boljše finančne pismenosti v Sloveniji sem našla svoje poslanstvo.
Na prvem mestu sta mi vedno etično delo in pomoč ljudem.
Najraje sodelujem z ženskami, podjetnicami in mamicami, saj najbolje razumem njihove izzive in potrebe.
Mojim nasvetom danes zaupa že več kot 100 posameznikov in družin, ki so s pomočjo strukturiranega pristopa dosegli več miru, varnosti in zaupanja v svoje finančne odločitve.
Tereza Klemenšek
Finančna svetovalka pri OVB Allfinanz SI d.o.o.
